Nemojte biti financijska „mula“

Oni koji svjesno ili nesvjesno dopuste da se njihovi bankovni računi koriste za prijenos ilegalno stečenog novca nazivaju se financijske mule. Takvi ljudi će biti oštro kažnjeni. I to ne samo za utaju poreza, već mogu završiti i u zatvoru.

Wikipedia, najpoznatija besplatna internetska enciklopedija „financijskom mulom“ (Money Mule) naziva svaku osobu koja ilegalno prenosi novac - bilo da to radi fizički (u džepu, torbi, skriven u autu ili čak i čarapi) ili elektronički, putem Interneta i raznih servisa za prijenos novca - za nečiji tuđi račun. Takve osobe, mule,  to često rade svjesno i namjerno, za postotak, no ima među njima i ljudi koji uglavnom ne shvaćaju da je novac koji prenose plod nekog zločina – često od droge, trgovine ljudima i raznih prijevara.

Oglasi kao mamac
Među onima koji nisu svjesni da su postali mule ima dosta onih koji su to postali nasjevši na oglas za neki internetski posao „lokalnog agenta“ neke strane, uglavnom nepoznate tvrtke, koji je do njih došao dobro osmišljenom i vrlo oprezno napisanom porukom e-pošte ili putem profila na društvenim mrežama. Takve poruke dalje vode na profesionalno uređenu web stranicu koja po svim parametrima izgleda kao izlog solidne tvrtke (pa čak i „humanitarne“ organizacije) koja zapravo i ne postoji. Takve ponude u najvećem broju slučajeva skrivene su u oglasima „za rad kod kuće.“  Ljudima su takvi poslovi privlačni jer izgledaju kao jednostavan izvor dodatne zarade koja se može ostvariti u slobodno vrijeme, a nezaposlenima i ljudima u većoj financijskoj stisci, takve ponude mogu izgledati kao dar s neba, a zapravo su kobna zamka.

Zločinačka mašta radi svašta
Financijska mula, osim svog bankovnog računa, novac može prenositi i putem usluga poštanskog prijenosa financijskih sredstava kao i putem usluga za elektronički prijenos novca kao što su, primjerice, PayPal i Western Union. Što se tiče naših lokalnih specifičnosti u toj raboti – čuvajte se „kredita“ koji se mogu podizati tako da „date“ svoju kreditnu karticu „firmi“ kojoj ste se javili putem broja mobitela oglašenog na plakatima koji se lijepe po rasvjetnim stupovima i oglasnim pločama u neposrednoj blizini autobusnih i tramvajskih postaja. Smisao svega toga je prikrivanje traga novcu koji je stečen na nezakonit način.

Teške posljedice
Posljedice za kriminalce koji angažiraju mule su visoke kazne zatvora, a i mulama prijeti slična sudbina, koliko teška, ovisno o tome jesu li u svemu tome svjesno ili nesvjesno. Najmanje što će im se dogoditi tijekom istrage je zamrzavanje svih bankovnog računa, što je samo po sebi ozbiljan problem. Uz to, može im se dogoditi da će morati vratiti novac onima koji su oštećeni njihovim sudjelovanjem u takvoj prijevari. Mogu biti optuženi za utaju poreza. I posljednje i ne manje važno – kad jednom postanete mula (znali to ili ne) i date svoje osobne financijske podatke na uvid kriminalcima, nikad ne znate za što ih još oni sve mogu koristiti.

Kako se zaštititi
Dakle, ako neki oglas za posao izgleda predobro da bi bio istinit – vjerojatno je u pitanju neka prijevara. Pazite na detalje i do sitnih pojedinosti istražite tvrtku (i osobu) koja nudi posao koji se sastoji od prenošenja novca ili neke robe. Čemu služe Google i Linkedin? Istražite te „velikodušne“ frajere. Isto tako, budite oprezni ako je riječ o poslu koji se obavlja isključivo putem Interneta, ako nudi brzu zaradu za malo rada, ako poruka dolazi s nekih općih servisa za e-poštu (kao što su, primjerice, Yahoo, Gmail, Hotmail). Ako shvatite da ste uvučeni u prijevaru u kojoj vas koriste kao mulu – odmah prestanite s tim i obavijestite policiju (najbližu postaju prema mjestu stanovanja), svoju banku, tvrtku koja vam je izdala kreditnu karticu i uslugu koju ste koristili za prijenos novca, pa i porezni USKOK. Nemojte biti mula!